2011年7月之后，根据邓恩裁决，在新立法被引入之前，银行不能再没收房屋。
爱尔兰中央银行的一份文件显示，因为依据法院相关裁决，银行今后将无权没收无力偿还贷款的房屋，于是爱尔兰人纷纷停止了偿还银行贷款。
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经济学家特里·奥马利（Terry O’Malley）在其《经济信函》中提到，在2011年7月由高等法院裁定的“邓恩判决书（DunneJudgement）”中表明，银行将不能对抵押房屋采取没收房屋和封锁等措施，直到有关这一问题的新法例出台为止。
奥马利在这篇文章中写道：“我发现，如果没收房屋制度在法律上得到维护，那么借款人实际违约的可能会更多。”
这篇论文核心讨论的就是“道德风险”的问题，即由于银行没收房屋的风险不复存在，就出现了减少没收房屋与购房者还款义务的矛盾。举个例子来说，当司机知道他们的车辆被保险，不怕损坏时，他们将更愿意冒险上路。
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在对比了在伊丽莎白·邓恩（Elizabeth Dunne）里程碑式判决发生前后的违约率，奥马利得出结论认为，判决之后的一年里，每个季度的违约率都要比之前高出0.5%。
然而，奥马利同时还明确指出，只有在收回风险后继续拖欠还款的借款人才能被取消，而“战略违约”（即即使有能力但也没有还款的购房者）在爱尔兰还贷者中并不常见。
