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美国EB-5投资移民资金来源详解

来自:影月春花 0 0 2015-03-03

   目前EB-5的资金来源主要有三种:现金收入、物业销售和贷款。
  现金收入 现金收入可以来自申请人以及配偶的收入,包括工资、奖金、佣金等。

现金收入可以在申请人的简历或雇主推荐信,资产来源声明中体现,需列明年薪或月薪。

能够说明资金收入的交税记录,银行记录,没有具体的文件清单,但交叉印证资金来源最有说服力。

 现金收入还可以来自 投资收入,股票分红、利润分红,或出让股份的盈利:要证明这部分收入来源,应该提供申请人对投资合法拥有的所有权证明,例如股份证明,购买或出售股权的凭证等。也可以从出售物业或投资获得现金,其合法的收入可有效证明其资金来源。

 如果申请人是接受父母或亲友的赠与作为EB-5投资,那就需要证明赠与人的收入来源,如果没有这方面的证明材料,那必然会收到RFE。 

提供现金收入证明时,申请人的资金链必需连贯和清晰,不能有断裂。  物业销售 物业销售所得也可以作为申请人的资金来源。首先要证明其对物业的拥有,这些证明包括房产证、购买合同、贷款合同、发票和交易记录等。可用多种文件证明其对物业的拥有,此外要证明购买这些物业的资金来源必需是合法所得。

不能提供购买合同的,或者合同金额与交易金额不符的,合同中的物业地址或面积与实际购买的不相符的,都需要加以说明。才不会收到RFE。如果物业曾被用于做贷款抵押,需证明贷款已经还清,或者证明其仍有足够的物权。


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 其次,要有出售物业的证据来证明物业的销售,这些证据包括销售合同、交易记录、交税凭证、过户记录以及对物业的评估报告等。

通常收到REF的原因往往包括销售记录不清,转款记录不全,无抵押还款记录、物权价值不明、物业所有权不明确、无交税凭证等。 

 公司贷款 公司贷款是许多申请人的资金来源。如果申请人用自己在公司的股份或者权益来向公司抵押贷款,他必需提供所在公司的营业执照,他所占有股份的证明,注资证明、甚至包括公司的财务报表和交税证明等,同时还要证明他在公司入股时的资金来源必需合法。

比如说申请人在公司的投资为10万美元,他用其在公司的股权做担保,向公司借款50万美元来完成EB-5的投资,那么他需要证明其10万美元现金的合法来源,否则会收到RFE。
 

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