知道现在每人每年可以兑换多少额度的美元咩?5万美元!这个限制是从2007年开始执行的,之前只有2万美元。作为土豪的你,可能会说:“嘿,5万美元能干点啥?”
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3月12日,中国央行行长周小川同志在“两会”的新闻发布会上发话了说,对人民币跨境使用的限额是“重新研究并适度放宽的”。
央行行长开口了,一众金融研究者便开始琢磨其中的意思了。中国社科院经济研究所的学者 张磊 认为这是人民币加速国际化的信号,他估计中国兑换外币限额的放开时间会在2015年末或者2016年初。张磊说:“这是一个渐进的过程,预计第一步会把限额提高到10万美元,最后实现全面放开。”
那么,在现在5万美元的限制下面,中国的一种壕们是怎么把资金从中国转移到 美国 的呢? 中国人民银行 反洗钱监测分析中心课题组披露了向境外转移资产和洗钱密道,其中包括每人五万美元凑人头、地下钱庄“洗钱”、通过换汇中介操作、赌场洗钱、虚开发票金额和开设虚假公司。
密道之一:蚂蚁搬家
密道之一呢,就是大家俗称的蚂蚁搬家。何谓蚂蚁搬家呢,人多力量大呗!先把人民币转给亲戚朋友,然后每人换5万美元,并从不同的银行汇往在美国的几个帐户,汇款用途不写买房,而写 旅游 、教育支出等。
密道之二:地下钱庄“洗钱”
密道之二呢,就是地下钱庄“洗钱”。是不是有种香港警匪片的赶脚!
地下钱庄通常躲在诸如“XX商行”、“投资公司”甚至“移民服务机构”这样的名头下。操作方法简便,客户先把人民币打入钱庄指定的中国帐户,地下钱庄在扣除手续费后,按当天的汇率将港币或美元打入客户在境外的帐户。有知情人士透露,地下钱庄效率高,只要客户提早半小时告知转移金额和币种,钱庄就能按照即时兑换汇率帮客户把钱转出去,手续费约在0.8%至1.5%。通常200万美元通过地下钱庄汇到客户在香港开设的银行户头,手续费高达人民币10几万。广东等沿海地区尤其是毗邻香港的深圳地区,地下钱庄由来已久,异常活跃且屡禁不止。
密道之三:换汇中介操作
密道之三呢,就是换汇中介操作。这个呢,费时比较长,但是手续费要比“地下钱庄”便宜。换汇中介采用的是“笨”办法,即化整为零:中介机构会依据金额大小找几十甚至上百个个人帐户进行划转,利用掉每张身分证的5万美元换汇额度。这种办法,很可能耽搁好几天甚至几周。