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过去一年美国联邦政府对EB-5领域金融欺诈的“严打”进入到一个前所未有的新阶段：全面展开地毯式搜索，发现问题立即出手，堪称雷厉风行！详细审阅证监会的诉讼书，不难看出，所有金融欺诈(或曰“证券欺诈”) 归根结底都来自一个事实: 投资款在没有事先文字披露的情况下用于 "其它"目的。
那么怎样做才能彻底杜绝资金挪用现象呢？我们来看看推荐的几个方法。
一、选择合适的第三方监管机构
如果要做到有效监控资金的使用，确保每一分钱在使用上都符合美国移民局，相应行业监管机构和商业计划书的要求，这个实施监管的第三方机构必须具备以下三个特点：
1）监管机构所属行业建议应该与项目公司相同。监管机构须有多年成功的经营经验，对该行业相关的法律规定和具体业务程序烂熟于胸。
2）监管机构曾经独立操作过类似预算规模甚至更大规模的项目，对资金使用的细节部分有具体直观的操作经验。比如，哪个环节应该占用多大的资金比例才算合理，正常进货渠道都有哪些，市场上原材料价格一般在哪个范围浮动，这些细节都要熟悉。有了这些知识和经验，如果项目公司在资金使用上做了任何“手脚”，监管机构都能做到随时明察秋毫。
3）监管机构必须掌握项目公司的资金发放权，同时也有充分的授权可以随时进行现场施工检验，并有权对项目公司的所有帐目，收款和放款的单据，甚至盈利多少进行财务审计。
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二、签署四方协议，给予监管机构充分权力
一般来说，与建筑施工有直接利益关系的一共有四方:
1) 企业主，也就是项目的所有人, 同时也是借到EB-5贷款的公司(以下称企业主)，
2) 企业主雇佣来完成建筑开发的建筑商(以下称建筑商) 也是资金的直接使用者,
3) 代表EB-5投资人的区域中心(以下称借贷机构)，
4) 借贷机构选定的第三方资金使用监管机构(以下称监管机构)。监管机构要对建筑商使用资金进行监管，除了得到借贷机构的全力支持，也必须取得企业主的认可和配合，同时建筑商要接受被监管的角色，这四方都需要积极参与到资金使用监管的程序中。
所以这里就需要一份比较复杂的四方协议。
下个帖子将会告知四方协议的相关内容，请继续支持阅读吧。
